Als die Familie eines 27-jährigen Mannes aus dem malaysischen Bundesstaat Kedah, Malaysia, RM100,000 (etwa US$25,000) aufbrachte, um die Schulden zu begleichen, die er aufgrund seiner Glücksspielsucht angehäuft hatte, glaubte sie, diesen Albtraum endlich hinter sich lassen zu können. Doch er fühlte sich weiterhin wegen des Opfers seiner Eltern schuldig.
Wie er während einer von der Kedah Consumers Association (CAKE) organisierten Pressekonferenz berichtete, beschloss er, sich Geld von zwei Netzwerken illegaler Kreditgeber zu leihen, die in Malaysia als „ah longs“ bekannt sind, mit der Absicht, das Geld, das seine Familie für seine Hilfe ausgegeben hatte, nach und nach zurückzuzahlen.
Zunächst erhielt er ein Darlehen von RM2,700 (etwa US$680) und dann ein weiteres von RM2,800 (rund US$705). Was wie eine vorübergehende Lösung schien, wurde schließlich zu einem neuen Albtraum.
Im Laufe der Wochen begannen die Kreditgeber, weitaus höhere Summen zu fordern, während sie damit drohten, das Familienhaus anzuzünden, und seine Eltern ständig belästigten. Sie warfen sogar rote Farbe auf das Haus, eine Einschüchterungstaktik, die diese kriminellen Netzwerke in Malaysia häufig einsetzen, um Menschen unter Druck zu setzen, die ihre Schulden nicht bezahlen.
Eine der Gruppen ging sogar so weit, RM88,000 (etwa US$22,000) zu fordern, obwohl die Familie anbot, RM10,000 (etwa US$2,500) zu zahlen, um den Streit beizulegen. Das Angebot wurde abgelehnt, und die Drohungen gingen weiter.
Der Fall verdeutlichte erneut die Gefahr informeller Kredite und wie eine Schuld, die scheinbar beglichen war, zu einem noch größeren Problem werden kann, wenn illegale Kreditorganisationen beteiligt sind. Was mit Eltern begann, die bereit waren, all ihre Ersparnisse zu opfern, um ihrem Sohn eine zweite Chance zu geben, wurde schließlich zu einer Geschichte von Angst, Schuldgefühlen und Erpressung, die nun die gesamte Familie betrifft.