Toen de familie van een 27-jarige man uit de staat Kedah, Maleisië, RM100,000 (ongeveer US$25,000) bijeenbracht om de schulden af te betalen die hij door zijn gokverslaving had opgebouwd, geloofden ze dat ze die nachtmerrie eindelijk achter zich konden laten. Hij voelde zich echter nog steeds schuldig over het offer van zijn ouders.
Zoals hij vertelde tijdens een persconferentie georganiseerd door de Kedah Consumers Association (CAKE), besloot hij geld te lenen van twee netwerken van illegale geldschieters, in Maleisië bekend als “ah longs”, met de bedoeling het geld dat zijn familie had uitgegeven om hem te helpen geleidelijk terug te betalen.
Hij kreeg eerst een lening van RM2,700 (ongeveer US$680) en daarna nog een van RM2,800 (ongeveer US$705). Wat een tijdelijke oplossing leek, werd uiteindelijk een nieuwe nachtmerrie.
Naarmate de weken verstreken, begonnen de geldschieters veel grotere bedragen te eisen, terwijl ze dreigden het familiehuis in brand te steken en zijn ouders voortdurend lastigvielen. Ze gooiden zelfs rode verf naar het huis, een intimidatietactiek die deze criminele netwerken in Maleisië vaak gebruiken om degenen die hun schulden niet betalen onder druk te zetten.
Een van de groepen ging zelfs zo ver dat zij RM88,000 (ongeveer US$22,000) eiste, hoewel de familie aanbood RM10,000 (ongeveer US$2,500) te betalen om het geschil te regelen. Het aanbod werd afgewezen en de bedreigingen gingen door.
De zaak benadrukte opnieuw het gevaar van informele leningen en hoe een schuld die opgelost leek, kan uitgroeien tot een nog groter probleem wanneer illegale kredietorganisaties erbij betrokken raken. Wat begon met ouders die bereid waren al hun spaargeld op te offeren om hun zoon een tweede kans te geven, werd uiteindelijk een verhaal van angst, schuldgevoel en afpersing dat nu de hele familie treft.